Analyse financière appliquée
Vous travaillerez sur des cas réels pour comprendre comment évaluer la capacité d'épargne, identifier les contraintes budgétaires et proposer des ajustements réalistes.
Programme 2025-2026
Construire votre avenir financier avec méthode
Nos parcours d'apprentissage vous accompagnent dans la maîtrise des plans d'épargne. Vous apprendrez à élaborer des stratégies adaptées à différents profils et objectifs de vie.
Notre méthode
Une approche pragmatique de l'épargne
Nous vous transmettons des compétences concrètes pour analyser, comparer et recommander les solutions d'épargne les plus pertinentes selon chaque situation.
Produits d'épargne comparés
Notre formation couvre les livrets réglementés, l'assurance-vie, les PEA et autres dispositifs. Vous apprendrez leurs avantages fiscaux, leurs limites et leurs usages typiques.
Conseil personnalisé
La dimension humaine est centrale. Vous développerez votre capacité à écouter, reformuler les besoins et adapter vos recommandations au profil de chaque épargnant.
Parcours détaillé
Ce que vous allez apprendre concrètement
Le programme s'étend sur plusieurs mois et combine théorie, études de cas et mises en situation. Chaque module construit progressivement votre expertise.
1
Fondamentaux de l'épargne
Comprendre les mécanismes d'intérêts composés, la valeur temps de l'argent et les principes de diversification. Ces bases sont essentielles avant d'aborder les produits spécifiques.
2
Environnement réglementaire
Les dispositifs d'épargne évoluent régulièrement. Vous étudierez la législation en vigueur en 2025, les plafonds, les conditions d'accès et les évolutions fiscales récentes.
3
Stratégies selon les objectifs
Épargne de précaution, constitution d'un apport immobilier, préparation de la retraite ou transmission patrimoniale : chaque projet nécessite une approche différente que nous détaillons.
4
Exercices pratiques et simulation
Vous travaillerez sur des profils d'épargnants variés pour proposer des plans d'action cohérents. Ces simulations renforcent votre capacité d'analyse et de recommandation.
Avantages du programme
Pourquoi choisir notre formation
Contenu actualisé régulièrement
Le secteur financier évolue vite. Nos supports intègrent les dernières modifications législatives et les nouvelles tendances observées en 2025, notamment les évolutions des PER et des contrats d'assurance-vie.
Intervenants expérimentés
Nos formateurs exercent dans le conseil financier depuis plusieurs années. Ils partagent des situations concrètes et des retours d'expérience qui enrichissent l'apprentissage théorique.
Format adapté à votre rythme
Les sessions démarrent à l'automne 2025 et début 2026. Vous pouvez choisir un parcours intensif sur quelques mois ou une formule plus étalée selon vos contraintes personnelles et professionnelles.
Validation des compétences
À l'issue du programme, vous présenterez un dossier d'analyse d'épargne qui sera évalué. Cette validation atteste de votre capacité à conseiller efficacement sur les plans d'épargne.
Prêt à débuter votre formation ?
Contactez-nous pour obtenir le programme détaillé, discuter de vos objectifs et vérifier les dates de démarrage disponibles pour votre parcours.
